운용정보 리스크&컴플라이언스
내부통제체제 구축 및 독립적인 체계
전문 인력을 통해 시장을 빠르게 예측하여
투자의 정확성을 높이고, 위험성을 최소화하고 있습니다.
리스크&컴플라이언스 관리체계 특징
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체계적인 리스크 관리
리스크 관련 위원회 운영- 투자실무/투자심의 위원회
- 리스크관리집행/리스크 관리 위원회
- 업체선정 위원회
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Cross-Check System
펀드설정, 운용 및 청산 전 단계에
걸친 담당 운용역-리스크관리실-
준법지원팀간 의검 토 프로세스 정립 관리 투명성보장을 위해 리스크
및 준법 조직에 독립성 부여 -
정기,수시 펀드등급관리
리스크 집행위원회를 통한 분기별
정기 - 펀드 등급 심의 펀드관련 이슈 발생 시 개별 등급 조정
및 집중 모니터링 실시 -
자산별 리스크 분석을 통한
위험요인관리투자대상 자산별 리스크 분석 및
관리방안 적용 다양한 위험요인 관리 및 통제
노하우 축적 -
내부통제체제의 구축 및 점검
내부통제기준의 준수여부 정기점검 임직원 위법 / 부정행위 시정 요구 이사회/ 감사위원회(감사)에 대한
참석 및 의견진술
리스크&컴플라이언스 관리 프로세스
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대표이사 · 위험관리 조직의 독립성 부여 · 리스크 요인의 관리 현황 보고 수령 · 내부통제 정책 수립의 운영
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투자실무위원회/
투자심의위원회 · 투자 의사결정 · 전반적 위험요인 점검 -
리스크관리실&
컴플라이언스팀 · 관련 법규 및 집합투자규약
준수 여부 모니터링 · 사후관리 현황 점검 · 위험요인분석 · 주요 사안 대표이사 보고 -
투자팀 및 운용팀 · 내부 투자절차에 의하여 투자 관련 법규
및 집합투자규약에 근거한 투자 운용 · 계획에 기반한 운용 · 철저한 사후관리 · 윤리 규정, 행위 준칙 엄수
투자 의사결정 체계
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프로젝트 리스트 등록
해당 사업에 대한 위험요인
담당팀 자체 분석 -
예비 투자 위원회
사업의 리스크 및
사업성 사전 검토 -
리스크&컴플라이언스 회의
투자대상 위험요인 검토
관련 계약서 일체 점검 - 투자 심의 위원회 투자 최종 결정
- 펀드 설정
다양한 프로젝트 경험에 기반한 차별화된 리스크 관리
증권집합투자기구와 달리 프로젝트 별로 투자되는 부동산 및 특별자산 집합투자기구의 특징에 따라 프로젝트 특성에 따른 정성적 관리
투자운용 과정 전반에 걸쳐 법률 이슈 대응 주관 및 상시 점검 수행
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다수의 부동산
Project 투자 경험 -
다양한 위험요인 관리
및 통제 노하우 축적 -
차별화된
리스크 관리체계 구축 -
투자대상 자산별 리스크 분석
및 관리 방안 적용
리스크&
컴플라이언스 관리
- 프로젝트의 수익성, 사업의 타당성 분석을 위한 전문 인력 확보
- 펀드 설정 전 투자 위원회를 통한 리스크 사전점검
- 법적 제도적 리스크를 포함한 다양한 측면의 리스크를 정의하여 관리
- 집합투자규약 및 투자 설명서 준수 사항 점검
- 프로젝트별 사업 일정 관리를 통한 체계적 위험관리
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고문변호사 제도를 통하여 프로젝트 담당 법무법인과
법률 위험 사전검토
01 시장 및 사업 리스크
- 경기 침체 및 과열
- 유사 상품과의 경쟁성
- 수요 특성 및 예측
- 투자 동향
- 시장 환경
- 소비자 선호도와 만족도
02 프로젝트 리스크
- 사업 계획의 적합성
- 자금 조달 능력
- 프로젝트 기간의 적절성
- 투입비 범위 적절성
- 사업방식의 적합성
- 비용 계획의 적절성
- 시장 예측의 정확성
- 수익성 예측의 정확성
03 거시적 리스크
- 관련 법적 특성(인허가 등)
- 조세 금융제도의 변화
- 국제경제 흐름의 변화
- 정부 정책, 금리 변동, 통화 불안
- 사회, 정치적 환경의 변화
위험통제관리
- 내부통제조직
- 준법감시인 및 준법감시부서(준법지원팀)
- 감사 및 감사팀
- 고문 법무법인 제도운영
- 내부통제제도의 운영
- 준법서약서
- 업무 또는 외부활동에 따른 이익신고서
- 개별 보유 유가증권 및 파생상품 신고
- 내부제보, 신고제도 운영 등
| 위험요인 예시 | 통제 방안 |
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| 법규 위반 위험 |
펀드 설정 및 운용 과정에서 법규 준수 여부에 대해 준법지원팀 사전 검토
중요 사안의 경우 금융위원회 유권해석 또는 법무법인 검토
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| 채무불이행 위험 |
대출형펀드의 경우 Default 사유 발생 시 담보권 행사 등 구제방안 확인
실물 부동산 매입 또는 매각 시 각종 실사를 통한 확인, 진술 및 보장 내용 검토
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| 외국 세금제도 변경위험 |
해외투자 펀드 설정 전 현지 법무법인과 회계법인 실사 및 자문
세금제도 변경 시 해당 펀드에 미치는 영향 분석 및 최선의 해결방안 모색
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