운용정보 리스크&컴플라이언스

내부통제체제 구축 및 독립적인 체계

전문 인력을 통해 시장을 빠르게 예측하여
투자의 정확성을 높이고, 위험성을 최소화하고 있습니다.

리스크&컴플라이언스 관리체계 특징

  • 체계적인 리스크 관리
    리스크 관련 위원회 운영
    • 투자실무/투자심의 위원회
    • 리스크관리집행/리스크 관리 위원회
    • 업체선정 위원회
    독자적인 리스크관리 시스템 보유
  • Cross-Check System
    펀드설정, 운용 및 청산 전 단계에
    걸친 담당 운용역-리스크관리실-
    준법지원팀간 의검 토 프로세스 정립     관리 투명성보장을 위해 리스크
    및 준법 조직에 독립성 부여
  • 정기,수시 펀드등급관리
    리스크 집행위원회를 통한 분기별
    정기 - 펀드 등급 심의     펀드관련 이슈 발생 시 개별 등급 조정
    및 집중 모니터링 실시
  • 자산별 리스크 분석을 통한
    위험요인관리
    투자대상 자산별 리스크 분석 및
    관리방안 적용     다양한 위험요인 관리 및 통제
    노하우 축적
  • 내부통제체제의 구축 및 점검
    내부통제기준의 준수여부 정기점검 임직원 위법 / 부정행위 시정 요구 이사회/ 감사위원회(감사)에 대한
    참석 및 의견진술

리스크&컴플라이언스 관리 프로세스

  • 대표이사 · 위험관리 조직의 독립성 부여 · 리스크 요인의 관리 현황 보고 수령 · 내부통제 정책 수립의 운영
  • 투자실무위원회/
    투자심의위원회     · 투자 의사결정 · 전반적 위험요인 점검
  • 리스크관리실&
    컴플라이언스팀     · 관련 법규 및 집합투자규약
    준수 여부 모니터링     · 사후관리 현황 점검 · 위험요인분석 · 주요 사안 대표이사 보고
  • 투자팀 및 운용팀 · 내부 투자절차에 의하여 투자 관련 법규
    및 집합투자규약에 근거한 투자 운용     · 계획에 기반한 운용 · 철저한 사후관리 · 윤리 규정, 행위 준칙 엄수

투자 의사결정 체계

  1. 프로젝트 리스트 등록 해당 사업에 대한 위험요인
    담당팀 자체 분석
  2. 예비 투자 위원회 사업의 리스크 및
    사업성 사전 검토
  3. 리스크&컴플라이언스 회의 투자대상 위험요인 검토
    관련 계약서 일체 점검
  4. 투자 심의 위원회 투자 최종 결정
  5. 펀드 설정

다양한 프로젝트 경험에 기반한 차별화된 리스크 관리

증권집합투자기구와 달리 프로젝트 별로 투자되는 부동산 및 특별자산 집합투자기구의 특징에 따라 프로젝트 특성에 따른 정성적 관리
투자운용 과정 전반에 걸쳐 법률 이슈 대응 주관 및 상시 점검 수행

  1. 다수의 부동산
    Project 투자 경험
  2. 다양한 위험요인 관리
    및 통제 노하우 축적
  3. 차별화된
    리스크 관리체계 구축
  4. 투자대상 자산별 리스크 분석
    및 관리 방안 적용

리스크&
컴플라이언스 관리

  • 프로젝트의 수익성, 사업의 타당성 분석을 위한 전문 인력 확보
  • 펀드 설정 전 투자 위원회를 통한 리스크 사전점검
  • 법적 제도적 리스크를 포함한 다양한 측면의 리스크를 정의하여 관리
  • 집합투자규약 및 투자 설명서 준수 사항 점검
  • 프로젝트별 사업 일정 관리를 통한 체계적 위험관리
  • 고문변호사 제도를 통하여 프로젝트 담당 법무법인과
    법률 위험 사전검토
01 시장 및 사업 리스크
  • 경기 침체 및 과열
  • 유사 상품과의 경쟁성
  • 수요 특성 및 예측
  • 투자 동향
  • 시장 환경
  • 소비자 선호도와 만족도
02 프로젝트 리스크
  • 사업 계획의 적합성
  • 자금 조달 능력
  • 프로젝트 기간의 적절성
  • 투입비 범위 적절성
  • 사업방식의 적합성
  • 비용 계획의 적절성
  • 시장 예측의 정확성
  • 수익성 예측의 정확성
03 거시적 리스크
  • 관련 법적 특성(인허가 등)
  • 조세 금융제도의 변화
  • 국제경제 흐름의 변화
  • 정부 정책, 금리 변동, 통화 불안
  • 사회, 정치적 환경의 변화

위험통제관리

내부통제조직
준법감시인 및 준법감시부서(준법지원팀)
감사 및 감사팀
고문 법무법인 제도운영
내부통제제도의 운영
준법서약서
업무 또는 외부활동에 따른 이익신고서
개별 보유 유가증권 및 파생상품 신고
내부제보, 신고제도 운영 등
위험요인 예시 통제 방안
법규 위반 위험
펀드 설정 및 운용 과정에서 법규 준수 여부에 대해 준법지원팀 사전 검토
중요 사안의 경우 금융위원회 유권해석 또는 법무법인 검토
채무불이행 위험
대출형펀드의 경우 Default 사유 발생 시 담보권 행사 등 구제방안 확인
실물 부동산 매입 또는 매각 시 각종 실사를 통한 확인, 진술 및 보장 내용 검토
외국 세금제도 변경위험
해외투자 펀드 설정 전 현지 법무법인과 회계법인 실사 및 자문
세금제도 변경 시 해당 펀드에 미치는 영향 분석 및 최선의 해결방안 모색